طريقة فتح محفظة استثمارية في الراجحي والاكتتاب في الأسهم للمبتدئين والمتداولين
في هذا الدليل العملي سنتعرّف خطوة بخطوة على كيفية فتح حساب/محفظة استثمارية في بنك الراجحي، والمتطلبات اللازمة، ثم نشرح طريقة الاكتتاب في أسهم الراجحي (عند طرحها للاكتتاب العام) وكيفية متابعة نتائج التخصيص وتحويل الأسهم إلى محفظتك. المقال موجه لمن لديهم معرفة سوقية ويرغبون باستثمار مباشر أو الاكتتاب في الطروحات.
لماذا تفتح محفظة استثمارية في الراجحي؟
بنك الراجحي من أكبر البنوك في السعودية وله ذراع استثماري يقدم خدمات الوساطة وإدارة المحافظ. فتح محفظة استثمارية يتيح لك:
- شراء وبيع الأسهم في السوق السعودي (تداول الأسهم المدرجة).
- المشاركة بالاكتتابات الأولية (IPO) والطروحات الخاصة.
- سهولة تحويل الأموال بين حسابك البنكي ومحفظتك الاستثمارية.
خطوات فتح الحساب/المحفظة الاستثمارية في الراجحي (بشكل عام)
- التحقق من الأهلية: أن تكون مواطناً أو مقيمًا وفق شروط البنك، وأن تتوفر هوية سارية.
- التسجيل الإلكتروني أو زيارة الفرع: يمكنك فتح الحساب عبر منصة الراجحي الاستثمارية (أونلاين) أو بزيارة فرع الراجحي المختص بالخدمات الاستثمارية.
- تعبئة نموذج فتح حساب وسياسة معرفة العميل (KYC): تعبئة بيانات شخصية ومعلومات مالية وتعليمية مبدئية عن خبرتك الاستثمارية.
- تقديم المستندات المطلوبة: بطاقة هوية/إقامة، صورة شخصية، إثبات سكن إذا طُلِب.
- توقيع اتفاقية الخدمات الاستثمارية: الموافقة على شروط المنصة والرسوم وسياسة التنفيذ.
- تمويل المحفظة: تحويل المبلغ الذي تريد استثماره من حسابك البنكي إلى المحفظة الاستثمارية.
- تفعيل حساب التداول: بعد التحقق من المستندات سيتم تفعيل حسابك لتبدأ التداول أو الاكتتاب.
جدول — شروط ومُستندات فتح حساب استثماري في الراجحي
| المطلب | تفاصيل | المستندات/ملاحظات |
|---|---|---|
| الهوية | هوية وطنية للمواطن أو إقامة سارية للمقيم | نسخة من الهوية/الإقامة وصورة شخصية |
| حساب بنكي | حساب لدى بنك الراجحي أو أي بنك لتحويل الأموال | تفويض ربط الحساب أو رقم الآيبان |
| بيانات الاتصال | هاتف، بريد إلكتروني، عنوان محل الإقامة | تحديثها بدقة لتلقي إشعارات التداول |
| استمارة KYC | معلومات عن خبرتك الاستثمارية ومصدر الأموال | إجابة صادقة لتصنيف المستثمر |
| توقيع الاتفاقيات | اتفاقية الوساطة، شروط الاستخدام، الإفصاحات | قد تكون إلكترونية (e-sign) |
| حد أدنى للتمويل | قد يتطلب حدًا أدنى للبدء حسب المنتج | اطّلع على شروط المنتج أثناء التسجيل |
ملاحظة: قد تختلف المتطلبات والتفاصيل حسب نوع الحساب (فردي/مشترك/شركة) وسياسات المصرف والجهات الرقابية؛ راجع صفحة الخدمات الاستثمارية في الراجحي أو تواصل مع خدمة العملاء لأي تحديثات.
طريقة الاكتتاب في أسهم الراجحي (خطوات عامة عند فتح طرح للاكتتاب)
عندما تفتح شركة كبرى مثل الراجحي طرحًا للاكتتاب العام، يتبع المتداولون عادةً الخطوات التالية للاشتراك:
- الاطّلاع على نشرة الاكتتاب (Prospectus): اقرأ شروط الطرح، فترات الاكتتاب، سعر الطرح، وآلية التخصيص. النشرة تُصدر من قِبل المُعِين بالطرح (الجهة المستضيفة أو المكتتب الرئيسي).
- التأكد من أهلية المحفظة: تأكد أن محفظتك الاستثمارية في الراجحي مفعّلة وقابلة لاستلام أسهم الطرح.
- تمويل المبلغ المطلوب: ضع مبلغ الاكتتاب في محفظتك أو اربطه بحسابك البنكي قبل موعد غلق الاكتتاب.
- تقديم أمر الاكتتاب: عبر منصة الراجحي الاستثمارية اختر الاكتتاب في الطرح وأدخل عدد الأسهم أو قيمة الاكتتاب (حسب آلية الطرح في السوق السعودية).
- تأكيد الإشتراك واستلام إشعار: ستحصل على إيصال أو إشعار بإتمام الطلب ثم تنتظر إغلاق فترة الاكتتاب.
- إعلان التخصيص واستلام الأسهم: بعد انتهاء فترة الاكتتاب تُعلِن الجهة المالكة آلية التخصيص؛ إن تم تخصيص أجزاء أو كامل الكمية تُضاف الأسهم إلى محفظتك الاستثمارية.
- متابعة البيع/الاحتفاظ: بعد إدراج السهم في السوق يمكنك بيعه أو الاحتفاظ به وفق استراتيجيتك.
تنبيه للمُتداولين: آليات التخصيص، الرسوم، وفترات التجميد قد تختلف حسب كل طرح. دائماً راجع نشرة الاكتتاب وشروط المصرف قبل المشاركة.
نصائح عملية للمتداولين قبل الاكتتاب
- اقرأ نشرة الاكتتاب بعناية وقيّم قيمة السهم بناءً على القوائم المالية وتوقعات النمو.
- حدد مبلغًا للاكتتاب لا يؤثر على حسابات السيولة لديك.
- اختر استراتيجية: هدف قصير المدى (بيع يوم الإدراج) أو طويل المدى (الاحتفاظ للاستفادة من توزيعات الأرباح والنمو).
- احسب الرسوم والضرائب المحتملة وتأثيرها على العائد النهائي.
الأسئلة الشائعة — FAQ
س: كم يستغرق تفعيل المحفظة الاستثمارية في الراجحي؟
ج: عادةً يتم التفعيل خلال أيام عمل قليلة بعد تقديم المستندات وإجراء التحقق، لكن قد تختلف المدة حسب حالة المستندات والفرع.
س: هل يمكنني الاكتتاب في الطرح إذا كانت محفظتي جديدة؟
ج: نعم، إذا كانت المحفظة مفعّلة وتم تمويلها قبل إغلاق فترة الاكتتاب يمكنك المشاركة.
س: ما هي تكلفة الاكتتاب أو الرسوم؟
ج: قد توجد رسوم وساطة أو تكاليف إدارية؛ تحقق من كشف الرسوم في اتفاقية الوساطة أو استفسر لدى خدمة العملاء.
س: ماذا يحدث إذا لم يتم تخصيص كامل العدد الذي اكتتبته؟
ج: يتم إرجاع المبلغ غير المخصص أو تقييده وفق سياسة التخصيص، وسيظهر ذلك في إشعار التخصيص أو محفظتك.